Sumber: https://medium.com/@will.torres/how-machine-learning-is-revolutionizing-finance

Perkembangan machine learning (ML) saat ini memiliki dampak yang cukup signifikan dalam bidang keuangan, khususnya dalam membuat prediksi keuangan di masa depan. Dalam dunia keuangan praktis, machine learning sudah menjadi alat yang penting untuk menghasilkan perhitungan, mengembangkan model keuangan, dan melakukan proyeksi keuangan. Penggunaan alat-alat machine learning dapat meningkatkan keakuratan dan menyederhanakan proses ketiga hal tersebut dibandingkan dengan pendekatan lama. Pemanfaatan machine learning juga dapat membantu dalam mendeteksi adanya risiko kecurangan atau manipulasi data keuangan sehingga dapat membantu perusahaan untuk melakukan evaluasi risiko keuangan.

Ada beberapa keunggulan yang secara umum didapat ketika kita menggunakan machine learning untuk melakukan prediksi keuangan. Pertama, penggunaan machine learning dapat menghasilkan output prediksi dengan tingkat keakuratan yang lebih tinggi. Machine learning memiliki kemampuan untuk mengolah data dengan jumlah yang besar dan kompleksitas data yang tinggi namun tetap dengan keakuratan yang baik. Machine learning juga dapat memfasilitasi pengguna untuk terus beradaptasi dengan perkembangan data yang terbaru, seperti perubahan pasar, kondisi ekonomi, ataupun faktor eksternal lainnya. Keakuratan outuput dari machine learning juga sebagai hasil dari kemampuannya untuk mempertimbangkan berbagai variabel sehingga dapat mereduksi bias yang mungkin terjadi.

Kedua, machine learning dapat mengidentifikasi tren dan pola yang tersembunyi. Terkadang terdapat pola yang tersembunyi dari rangkaian data yang mungkin tidak dapat terdeteksi dengan mudah jika menggunakan metode tradisional. Machine learning memiliki kemampuan untuk mengungkap hubungan yang mungkin kompleks antara variabel-variabel pada beberapa kasus keuangan, misalkan pergerakan saham. Hal ini dikarenakan machine learning tidak tergantung pada prediksi berdasarkan hubungan linear antar variabel, tetapi juga dapat mengolah hubungan non-linear yang mungkin lebih kompleks. Dan, machine learning juga dapat menganalisa data yang dihasilkan dari ekstraksi data yang bersifat karakteristik tertentu dari perusahaan ataupun data makro ekonomi (Christensen, Siggard, & Veliyev, 2021).

Ketiga, pengunaan machine learning mendukung semakin efisien dan cepat dalam melakukan prediksi keuangan. Pada saat terjadi tekanan pada konsisi keuangan, maka perusahaan perlu untuk menghasilkan analisa kondisi keuangan yang akurat namun dengan efisien dan cepat. Machine learning dapat membantu perusahaan melakukan prediksi keuangan ke depan dengan efisien dan cepat dengan berbagai situasi perusahaan, seperti ukuran perusahaan, struktur modal, keterbatasan industri, dan keterbatasan lainnya (Dong et al, 2024). Pengolahan data dalam jumlah yang banyak dapat dilakukan dalam waktu yang singkat, jauh lebih cepat daripada pendekatan tradisional. Selain itu, machine learning dapat sangat efisien karena dia dapat mempercepat proses pembersihan data dan validasi model. Penggunaan dan pengolahan data yang real-time, akan membantu para pengguna informasi berdasarkan analisa data terbaru sehingga keputusan keuangan yang diambil akan lebih tepat dan sesuai dengan perkembangan situasi yang terjadi. Dengan demikian, pemanfaatan machine learning dapat membantu perusahaan untuk secara responsif melakukan prediksi atas perubahan pasar yang terjadi. Dan yang paling terpenting adalah membantu meningkatkan kemampuan manajemen risiko perusahaan.

 

Referensi:

Dong X., Dang B., Zang H., Li S., dan Ma D. 2024. The Prediction Trend of Enterprise Financial Risk based on Machine Learning ARIMA Model. Journal of Theory and Practice of Engineering Science. Vol 4 (1)

Christensen K., Siggard M., dan Veliyev B. 2021. A machine learning approach to volatility forecasting. CREATES Research Paper 2021-03

https://dqlab.id/manfaat-machine-learning-dalam-bidang-keuangan